Первоначально между АО «Кредит Европа Банк» и ООО «ПКО «ТОР» был заключен договор уступки прав требования (цессии). Впоследствии, указанные права требования были переданы ООО «ПКО «ТОР» Индивидуальному предпринимателю Козлову Олегу Игоревичу на основании договора уступки прав требования (цессии).
На основании указанных договоров к Индивидуальному предпринимателю Козлову Олегу Игоревичу передано право требования задолженности по части кредитных договоров АО «Кредит Европа Банк», в том числе право на взыскание суммы основного долга, процентов и неустойки.